Порядок открытия брокерского счета через Сбербанк Онлайн, другие способы открыть счет

Приобретать ценные бумаги на фондовом рынке не может кто угодно, поскольку это закрытый мир, куда можно попасть только с помощью посредников, получивших соответствующую лицензию. Одной из таких компаний является Сбербанк, который предоставляет брокерские услуги и позволяет людям покупать акции и облигации. Открыть брокерский счет можно и в Сбербанке Онлайн, после чего остается только изучать рынок и давать команды на покупку или продажу ценных бумаг консультанту.

Сбербанк Онлайн

Что такое «Брокерский счет»

Брокерский счетБрокерский счет похож на обычный расчетный счет, который используется в банковских учреждениях, и на него кладутся деньги клиента. Именно с него будут браться средства для приобретения акций и других предметов на фондовом рынке. Расход денег будет происходить только после того, как клиент выберет конкретную позицию в своей торговой программе и совершит с ней операцию.

Брокерский счет в этом случае выступает площадкой для хранения средств, которые впоследствии будут затрачены на приобретение ценных бумаг. Кроме того, именно с помощью этого инструмента можно получать доступ на этот рынок и совершать траты, необходимые клиенту. Проще войти в эту сферу юридическим лицам, а для физ. лиц нужно только посредничество банка, поскольку самостоятельно они не могут управлять своими активами и получать их.

Преимущества использования брокерского счета в Сбербанке

Брокерский счет предлагают открыть во многих банках, более того, это можно сделать и в других компаниях, которые не имеют статуса банка. Главное, чтобы у них была лицензия на такую деятельность посредников, и об этом они могли предоставить документы. Прежде всего, Сбербанк является одним из крупнейших банков России и представлен во всех регионах и большинстве населенных пунктов. Брокерский счет в этой компании имеет ряд преимуществ, среди которых:

  • надежность – Сбербанк работает на рынке России достаточно давно и фактически контролируется Центральным банком РФ. Поэтому возможность банкротства сведена к минимуму, как и резких изменений условий пользования счетами;
  • распространенность – этот банк имеет большой список отделений по всей стране, и даже в небольшом городе можно вести дела с учреждением, используя открытый брокерский счет;
  • удобство – доходы от торговых операций можно переводить сразу на карточку Сбербанка либо же отсылать на собственный банковский счет.Брокерский счет

Также Сбербанк, помимо самого счета, оказывает сопроводительные услуги, которые заключаются в подготовке документов, оценке рисков и даже телефонном обслуживании. Это означает, что если клиент недостаточно готов к работе на фондовой бирже, он может получить консультацию у профессионалов и оформить заявку на покупку или приобретение ценных бумаг в телефонном режиме.

Сбербанк предлагает новичкам в биржевых операциях воспользоваться уже готовыми инвестиционными портфелями, с уже оцененной степенью риска. Таким образом, клиенты вкладывают деньги в тот перечень ценных бумаг, который был выбран экспертами банка, но если они хотят, то могут обратить внимание на отдельные продукты и выбрать их самостоятельно. Для продвинутых пользователей есть возможность самостоятельных инвестиций с помощью онлайн-инструментов Сбербанка.

Возможности счета

Сбербанк предлагает своим клиентам, которые хотят пользоваться брокерским счетом, самые разные инструменты для эффективного управления им. В частности, это срочный и внебиржевой рынок, а также основной рынок Московской биржи. Таким образом, человек может выбирать облигации и иные ценные бумаги, заключать контракты и определять стратегию своей деятельности с помощью широкого перечня инструментов.

Счет позволяет клиентам пользоваться онлайн-инструментами, но не только с помощью компьютера, но и мобильных устройств, поскольку на них можно установить «Сбербанк Инвестор». С их помощью инвестор вполне может получать необходимые данные о ценах на бумаги, собственных денежных средствах и текущих сделках. Операции покупки и продажи, а также иных манипуляций на фондовых рынках доступны в онлайн-режиме.

Сбербанк Инвестор

Это позволяет быть инвесторам мобильными и работать с инвестициями в ценные бумаги даже за рубежом или в отдаленных уголках России. Прежде чем счет будет открыт, консультанты банка могут рассказать клиенту о преимуществах их системы, а также нюансах, связанных с брокерским счетом. Одним из основных принципов является осторожность, поскольку любая операция может как принести доход, так и привести к значительным убыткам клиента.

Счет существует виртуально, но деньги на нем размещаются настоящие, и тем самым этот вид счета ничем не отличается от обычного финансового. Но исключением является то, что он дает клиенту доступ к фондовым рынкам и биржам, предоставляя возможность покупать и продавать на них ценные бумаги и прочие финансовые инструменты. Возможности, предоставляемые счетом, напрямую зависят от тарифного плана, выбранного клиентом. Всего их два, один из них предоставляет информационную поддержку и ознакомление с тенденциями рынка, а второй предназначен для более самостоятельных клиентов, умеющих в одиночку собирать, обрабатывать информацию и принимать решения по поводу оперирования активами.

Инструкция по открытию брокерского счета через Сбербанк Онлайн

Открыть брокерский счет в Сбербанке Онлайн можно достаточно просто, и для этого не нужно предоставлять никаких дополнительных документов, потребуется только стандартный набор бумаг. Прежде всего, мобильным людям подойдет дистанционный способ, который предполагает вход в Сбербанк, но подойдет он только для того, кто уже является клиентом этого финансового учреждения.

Важно! В мобильном приложении открыть брокерский счет не получится, поскольку такой функции в нем нет. Даже при наличии счета в мобильной программе потребуется использование полной версии банкинга.

Прежде всего, чтобы открыть брокерский счет для торговли физическому лицу в Сбербанке, ему нужно авторизоваться в личном кабинете и перейти на главную страницу, где будет доступен ряд вкладок. Брокерский счет создается в разделе «Прочее», а в выпадающем меню нажимается кнопка брокерского обслуживания. На загрузившейся странице нажимается кнопка открытия нового счета, при этом уже нужно знать, какой рынок интересует клиента.

Брокерский счет

Ему доступны срочный и фондовый вариант, при этом коротко можно ознакомиться с инструментарием, который предполагается банком в том или ином предложении. К примеру, фондовый рынок позволяет работать с российскими и иностранными финансовыми инструментами, допущенными к обращению в РФ. В их числе – депозитарные расписки, акции и облигации. Срочный рынок позволяет заключать сделки с опционными и фьючерсными контрактами касательно акций, иностранной валюты и фондовых индексов. В том числе сюда следует отнести фьючерсы на ставку MosPrime.

Далее подбирается тарифный план из двух существующих, при нажатии на каждый из них можно ознакомиться с конкретными условиями. Если клиенту нужно пояснение, он может получить его при нажатии на вопросительный знак справа от каждого пункта, а в случае, когда в пояснении нуждается подробная информация, возле некоторых из пунктов присутствует тот же значок справки. Определившись с тарифным планом, его нужно отметить и нажать кнопку продолжения для дальнейшей процедуры открытия счета.

Брокерский счет

Поскольку клиенту нужно куда-то выводить средства, следующим шагом должен быть выбор уже существующего счета, позволяющего принимать выводимые деньги. Если человек оперирует интернет-банкингом, это означает, что у него уже есть минимум один счет, причем подойдет любой вариант, даже если речь идет о карточном счете. Следующий шаг будет непонятен для некоторых людей, но он позволяет выбрать, разрешает ли клиент банку сдавать в аренду ценные бумаги, уже находящиеся на счете.

Этот вариант может стать способом получения дополнительного дохода, поскольку Сбербанк платит 0,001% от последней стоимости ценных бумаг, которая сформировалась на момент их реализации.

Далее отмечается возможность маржинальной торговли, то есть использования заемных банковских средств для работы с активами, если на данный момент на счете нет достаточных сумм. Наконец, клиент переходит к пункту, позволяющему открывать индивидуальный инвестиционный счет вдобавок к брокерскому. Его суть такова, что владелец счета может получать вычеты с налога на доход либо прибыли от торгов, но подобный льготный вариант может существовать только один.

Следующий шаг – это определение цели, для которой формируется сам счет, выбрать можно среди сохранения накоплений или получения дохода. Далее выбирается страна рождения, проверяются паспортные данные и вносится адрес регистрации, который должен совпадать с внесенным в базу Сбербанка. Также отражается то, является ли человек налоговым резидентом РФ, для других категорий лиц предусмотрено только обращение в офис банка.

Контактные данные в виде номера телефона и адреса электронной почты также указываются, после чего клиент должен ознакомиться с условиями, по которым предоставляются услуги брокера. Остается только подтвердить согласие с ними и ввести код, пришедший на контактный номер телефона. Заявку рассмотрят в течение двух рабочих дней, а итогом будет уведомление о результатах ее обработки. Остается только активировать счет путем его пополнения любым удобным способом, включая перечисление со счета в Сбербанке Онлайн либо пополнение наличными деньгами через кассу в отделении.

Открытие счета через отделение, которое обслуживает брокерские счета

Брокерский счетКроме онлайн-режима регистрации, можно создавать счет и в отделении Сбербанка. Это доступно как юридическим, так и физическим лицам, но человек должен прийти в то отделение, которое предоставляет открытие брокерского счета. Об их перечне и адресах можно узнать по телефону «горячей линии» 8-800-555-55-50, а когда информация получена, нужно собрать документы в виде паспорта и идентификационного кода. Если у клиента есть банковская карта Сбербанка, это значительно ускорит процесс, поэтому ее нужно взять с собой.Телефоны

В банке нужно будет пройти следующие процедуры:

  • предоставить документы сотруднику банка;
  • оформить заявку на открытие брокерского счета, где в том числе прописывается разновидность;
  • формируется анкета физ. лица;
  • подписать уведомления об ознакомлении с рисками, а также тарифами на обслуживание клиентов;
  • открыть счет физ. лица, который будет универсальным и используется во время формирования брокерского счета.

Универсальный счет может помочь в быстром пополнении брокерского счета, а также управлять последним с помощью онлайн-системы. Вся процедура занимает не более часа, и по итогу будет предоставлен ответ об открытии счета, поскольку отказ встречается достаточно редко.

Тарифные планы и комиссии

Всего Сбербанк предоставляет два тарифных плана: «Самостоятельный» и «Инвестиционный». Первый не предусматривает предоставления дополнительных услуг, но и комиссии в нем будут гораздо ниже. А инвестиционный тариф позволяет получать соответствующий дайджест, куда входят подборки акций не только России, но и Европы, а также США, облигационных портфелей и новостей о рынке мира и России. Таким образом, клиент всегда может узнавать новости инвестиционного рынка, не ограничиваясь СНГ и обращая внимание еще и на мировое сообщество.

Также владельцам инвестиционного счета представляется пакет Sberbank Investment Research, где публикуются обзоры по облигациям, акциям, денежному и сырьевому рынку. Все материалы готовятся командой аналитиков, специализирующихся на российском фондовом рынке. Комиссии в большинстве случаев ниже в «Самостоятельном тарифе», а «Инвестиционный» при этом выглядит менее выгодным. Вот некоторые примеры сборов при разных операциях:

ОперацияТариф «Самостоятельный»Тариф «Инвестиционный»
Совершение сделок на Московской биржеОт 0,165 до 0,006% в зависимости от объема сделок.Всегда 0,3%.
Сделки на срочном рынке Московской биржи
  • 0,5 рублей за контракт;
  • 10 рублей за принудительное закрытие позиций.
Операции на внебиржевом рынке ценных бумаг0,17% (покупка и продажа).1,5% – покупка и 0,1% – продажа.
Сделки с ОФЗ-н0,5-1,5%

Открытие брокерского счета юридическим лицом

Брокерский счетПоследовательность действий при открытии брокерского счета представителем юридического лица такая же, как и для физ. лица. Но нужно понимать, что должны быть документы, доказывающие не только наличие права подписи у представителя фирмы, но и другие нюансы. В перечне бумаг больше позиций, чем в случае с физ. лицами, и они выражаются в:

  • уставе предприятия либо учредительном договоре, где будет информация о фирме;
  • документе ЕГРЮЛ, доказывающем регистрацию компании в этом качестве;
  • справке о регистрации в Росстате;
  • свидетельстве из налоговой о постановке на учет;
  • карточке подписей;
  • приказе о назначении ответственного лица, а также лицензировании деятельности.

В остальном процедура схожа с тем, что предлагается для физ. лиц, следует только правильно заполнить анкету и договор согласно официальной информации. Для юр. лиц следует уточнить, какие тарифы действуют для них, поскольку, в отличие от физ. лиц, в Сбербанке для компаний работают иные пакеты услуг. Пополнять оба типа клиентов могут в Сбербанке Онлайн, где нужно авторизоваться, а потом перейти в раздел, который посвящен платежам и переводам.

В разделе выбирается кнопка инвестиций и страхования, после чего клиент переходит в раздел брокерского счета. Там открывается строка Фондовой биржи МВМВБ либо FORTS, второй вариант подойдет в том случае, если планируется приобрести фьючерсы. Пользователю остается заполнить форму, где указывается карта, с которой будут списаны средства, а также номер договора, которым обслуживается брокерский счет. Платеж подтверждается кодом, приходящим на личный телефон, и только тогда деньги перечисляются в течение дня.

Заключение

Брокерский счет в Сбербанке – это единственная возможность для физ. лиц проводить процедуры на инвестиционном рынке, покупать и продавать ценные бумаги, управлять ими. Чтобы создать такой счет, можно пользоваться Сбербанком Онлайн либо прийти в отделение с документами. Сразу после этого можно пополнять счет и совершать различные операции, предусматривающие работу с рынками и получение дохода от такой деятельности.

Bankiinfo
Добавить комментарий